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開(kāi)曼CIMA監管牌照
一、開(kāi)曼群島金融環(huán)境
開(kāi)曼群島是英國在加勒比海域的海外領(lǐng)土,包括大開(kāi)曼,小開(kāi)曼和開(kāi)曼布拉克三個(gè)島嶼。素有“全球十大金融島之一”盛名,是僅次于紐約、倫敦、東京和香港的世界第五大金融中心和世界第四大離岸金融中心。
開(kāi)曼群島金融業(yè)的成長(cháng)是受到群島贊成課征法治稅和帳戶(hù)保密的鼓勵。目前這里注冊的銀行和信托公司就有278家,自屬保險805家,對沖基金9,231家,各類(lèi)公司93,693家。全世界最大的25家銀行都在開(kāi)曼設有子公司或分支機構。島內的金融業(yè)、信托業(yè)總資產(chǎn)已超過(guò)2,500億美元,占歐洲美元交易總額的7%。每年平均約有4,300家公司在此注冊成立。國內的騰訊、阿里、百度、人人網(wǎng)、奇虎360等等知名互聯(lián)網(wǎng)巨頭注冊地也都在開(kāi)曼群島。
二、開(kāi)曼CIMA——英屬開(kāi)曼群島金融管理局
1、機構介紹
開(kāi)曼群島金融管理局CIMA是英屬開(kāi)曼群島金融監管機構。CIMA負責銀行、金融服務(wù)企業(yè)、合作營(yíng)建社區、信托機構、保險公司管理、公司服務(wù)、投資基金及證券服務(wù)行業(yè)的注冊、許可及監督。申請開(kāi)曼群島監管牌照的費用同樣較低,且其對申請公司的最低資本要求為10萬(wàn)美元。申請CIMA牌照同樣需要提交一系列必要文檔:公司內部和外部流程手冊、合規流程以及詳細的商業(yè)計劃。盡管公司信息保密,但是依然需要向監管機構提供資本信息、以及企業(yè)運營(yíng)機構等。
2、監管環(huán)境
英屬開(kāi)曼群島金融管理局提供完善明確的監管環(huán)境,并專(zhuān)注于客戶(hù)資產(chǎn)保護:
(A)極度嚴格的反洗錢(qián)制度
(B)嚴格的客戶(hù)資金保護條例
(C)嚴格的凈資產(chǎn)規定
(D)嚴格的企業(yè)管理要求
(E)嚴格的監控和可疑報告要求
(F)為風(fēng)險敞口增加而設的風(fēng)險支持資本金
可見(jiàn)CIMA監管牌照的監管服務(wù)最為接近英國金融監管局FCA的執行準則,在資金安全和監管保障上較好。CIMA在某些制度和措施上,幾乎與英國金融市場(chǎng)行為監管局(FCA)一樣。例如:
1)CIMA有著(zhù)反洗錢(qián)制度、嚴格的客戶(hù)資金保護條例、嚴格的凈資產(chǎn)規定、嚴格的企業(yè)管理要求、嚴格的監控和可疑報告要求等多種較為完善的條例及規定;外匯經(jīng)紀商或被提出更高的監管要求,處于明確透明的監管環(huán)境中。
2)CIMA同FCA在部分規定上非常類(lèi)似,而這些類(lèi)似的規定例如客戶(hù)資產(chǎn)賬戶(hù)實(shí)行嚴格的法定抬頭要求,確保資金存放在客戶(hù)名下;外匯經(jīng)紀商須定期對客戶(hù)資金進(jìn)行每日清算及對賬等等都能更好地保障客戶(hù)資金安全。
3)CIMA要求客戶(hù)資金必須完全單獨隔離存放,與公司資金分割開(kāi)來(lái),這樣客戶(hù)資金才不會(huì )被挪用他用。這一點(diǎn),也與FCA的要求類(lèi)似,是世界上為數不多的不允許任何資金隔離豁免的監管機構之一。
3、CIMA職能
開(kāi)曼群島金融管理局有四個(gè)主要職能:
貨幣——開(kāi)曼群島貨幣的發(fā)行和贖回以及貨幣儲備的管理。
監管——對金融服務(wù)的監管、對洗錢(qián)法規合規性的監控、發(fā)布政策和程序的監管手冊以及發(fā)布規則和原則和指南。
合作——向海外監管機構提供協(xié)助,包括執行諒解備忘錄,以協(xié)助統一監管。
咨詢(xún)——就貨幣、監管和合作事項向政府提供咨詢(xún)意見(jiàn)。
三、卓信企業(yè)提供開(kāi)曼CIMA牌照申請服務(wù)
?。ㄒ唬╅_(kāi)曼CIMA牌照申請流程
1、注冊開(kāi)曼公司
2、撰寫(xiě)申請材料
根據客戶(hù)的信息和公司情況,我們會(huì )為客戶(hù)撰寫(xiě)申請CIM所需的各項材料以及內控文件
3、提交申請審核
向CIMA提交預審資料,在與CIMA官員核對確認信息之后,方可正式提交許可申請
4、許可在線(xiàn)驗證
許可申請完成后,我們會(huì )給您發(fā)送許可文件以及在線(xiàn)查詢(xún)鏈接,您可登陸CIMA網(wǎng)站進(jìn)行查詢(xún)
?。ǘ┥暾埥鹑谂普粘闪㈤_(kāi)曼公司需要的資料:
1、開(kāi)曼公司名稱(chēng)
2、公司所有股東及董事身份證掃描件
3、護照的掃描件
4、董事股東的親筆簽名掃描件
(三)開(kāi)曼公司注冊條件:
1、注冊資本:開(kāi)曼群島政府對其離岸公司的注冊資本并沒(méi)有限制,但是一般做法是采用50,000美元作為最少的注冊資本注冊。
2、股東:最少一名股東,可以是自然人或法人,沒(méi)有國籍上的限制。開(kāi)曼群島離岸公司可選擇發(fā)行記名或不記名股票;
3、董事:最少需有一名董事。董事可以是法人或自然人,而且沒(méi)有任何國籍上的限制;
4、注冊辦事處:注冊辦事處必需位于開(kāi)曼群島;
5、公司名稱(chēng)取名自由
?。ㄋ模╅_(kāi)曼公司通常有下列用途:
1 .募集私募基金:包括募集創(chuàng )投/天使基金、不動(dòng)產(chǎn)基金、并購/投資基金、重建/艱困事業(yè)基金等。
2 .稅務(wù)規劃:例如用來(lái)持有不同地區的資產(chǎn)。
3 .滿(mǎn)足特殊的需求:例如投資者只希望單純出資,負擔極有限的責任。
四、CIMA對持有監管牌照的公司的要求
針對持有CIMA監管牌照的公司,CIMA有以下要求:
1.公司賬戶(hù)需要每年審計一次;
2.年度賬目需上交給CIMA,并附有合規證書(shū);
3.公司信息進(jìn)行任何修改,需要在七天之內通知CIMA;
4.牌照持有人的內部控制需經(jīng)過(guò)獨立審計;
5.月度的報表需由持牌經(jīng)紀商上交;
6.年度資產(chǎn)負債表的數據需要和月度/季度報告中的數據保持一致;
7.提供當前的保險信息。
五、猜您想問(wèn):
申請開(kāi)曼有限合伙ELP類(lèi)型公司,是否一定要申請金融牌照呢?
封閉式基金基本上不需要拿牌照的,具體要看你的公司實(shí)際要怎么操作這個(gè)基金,是否需要公開(kāi)性募集基金?還是投資人會(huì )超過(guò)15位等。有關(guān)需要開(kāi)曼地區的金融牌照,一般是指CIMA(Cayman Islands MonetaryAuthority)登記。這個(gè)登記一般是在開(kāi)曼基金的投資人超過(guò)15人,則需要進(jìn)行登記。
卓信企業(yè)有申請開(kāi)曼CIMA牌照的豐富經(jīng)驗,幫助客戶(hù)履行開(kāi)曼金融牌照業(yè)務(wù)要求,并遵守相關(guān)法規,根據您的業(yè)務(wù)需求量身定制有效的合規計劃。
我們承諾
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